Fui Víctima de un Fraude o Estafa. ¿Qué debo hacer?

Lamentamos profundamente lo que estás experimentando. Estamos aquí para ayudarte.

En Nexa Banco, priorizamos tu seguridad financiera. Si sospechas que fuiste víctima de un fraude por transferencia ACH, te ofrecemos una guía clara y legalmente respaldada para actuar con eficacia y rapidez.

¿Qué debes hacer primero?

1. Reúne toda la evidencia disponible, como capturas de pantalla, mensajes, comprobantes y cualquier comunicación con terceros. Esto es fundamental para respaldar tu denuncia.
   (Fundamento legal: fortalecerá cualquier proceso ante las autoridades competentes).

2. Presenta una denuncia formal ante el Ministerio Público (MP). Para asuntos relacionados con clientes de Nexa y temas de privacidad, por motivos de ética y seguridad, no podemos compartir datos personales directamente. Sin embargo, a través del MP podemos colaborar y brindarte toda la asistencia necesaria de forma legal y segura. Una vez que el MP inicie el procedimiento, generalmente se requiere un oficio judicial para solicitar a terceros—como el banco receptor—la restitución de fondos.

Documentos y datos necesarios:

Para tramitar tu caso, necesitas incluir en una carta documento en formato Word los siguientes datos:

• Nombre completo

• Número de DPI

• Número de cuenta desde la que procesaste la transferencia

• Tipo de cuenta (ahorros, corriente, etc.)

• Fecha y hora de la transacción

• Referencia o número de transferencia

• Monto transferido

• Cuenta beneficiaria (número)

• Tipo de cuenta beneficiaria

Importante: Una vez confirmada y procesada una transferencia ACH, no es posible para Nexa Banco cancelarla o revertirla unilateralmente articulo relacionado Transferencia Errónea . A diferencia de un contracargo en tarjeta de crédito, esta transferencia es definitiva tan pronto se ejecuta. El banco receptor solo puede devolver fondos si el destinatario lo autoriza voluntariamente. Eso hace que actuar con rapidez y precisión sea clave para la viabilidad de cualquier recuperación.

Nuestro compromiso contigo

• Apoyamos tu denuncia desde el principio y acompañamos el proceso legal iniciado ante el Ministerio Público.

• Colaboramos cuando se emite el oficio judicial correspondiente solicitado por un juez.

• Te orientamos durante todo el seguimiento, pero siempre respetando la normativa de confidencialidad y seguridad.

Contacto oficial

Si deseas que validemos tu carta o darte seguimiento a tu caso, puedes enviarla a través de nuestros canales oficiales:

• Correo: ayuda@nexabanco.com

• WhatsApp: +502 4770 4681

Consejos adicionales de seguridad

Para evitar ser víctima de fraudes, te compartimos algunas prácticas recomendadas:

• No accedas a enlaces sospechosos ni compartas información sensible por redes sociales o aplicaciones de mensajería. NexaBanco

• Verifica siempre que las cuentas oficiales estén identificadas (p. ej., con insignia azul en redes). NexaBanco

• Nunca compartas contraseñas, códigos bancarios o datos confidenciales mediante llamadas, SMS o mensajes no oficiales. NexaBanco+1

• Consulta directamente en Nexa si tienes dudas sobre la autenticidad de alguna comunicación. NexaBanco+1

Referencias internas clave

• Protege tu dinero evitando estafas por redes sociales — Nexa informa sobre señales de alerta comunes como perfiles falsos, promociones engañosas y solicitudes urgentes de info bancaria. NexaBanco

• Protección de datos personales — Nexa utiliza cifrado avanzado y monitoreo continuo para proteger tu información personal y bancaria. NexaBanco2. Plantilla de carta (Word)